La cartera de inversión es un término completamente familiar para aquellos que trabajan en el campo de la inversión. La cartera en sí está estrechamente relacionada con la diversificación de inversiones. Una cartera es un conjunto de inversiones financieras como acciones, bonos, efectivo, materias primas, fondos de inversión conjuntos, equivalentes de efectivo y todos los instrumentos de inversión negociados en bolsa. Contenido del tema Toggle Diferencia entre cartera financiera y cartera de inversión Función de la cartera Cartera de inversión Dos niveles de cartera de fondos Qué tipos de bonos y tipos de acciones se deben elegir Construcción de una cartera básica Diversificación de inversiones para aumentar rendimientos Enfoque en diversificación de riesgos Tres tipos de inversiones de cartera 1. Carteras de inversión 2.

Cartera de inversiones fija y avanzada 3. Cartera financiera Diferencia entre cartera financiera y cartera de inversión A menudo, el significado de la cartera de inversión para algunas personas se limita solo a la inversión en el mercado de capitales. De hecho, la cartera puede ser más amplia. El significado de cartera en inversión puede ser en forma de bienes raíces, arte, oro y otras formas de inversión que se espera generen ganancias en el futuro.

Con muchas carteras a través de la diversificación, por supuesto, los inversores pueden reducir el riesgo de pérdida en sus inversiones. La diversificación es un intento de los inversores de colocar sus inversiones en más de una cartera. Por ejemplo, si un inversor coloca todo su dinero en la compra de un tipo de acción, existe el riesgo de que pierda todo ese dinero si el precio de la acción se desmorona. Esta es la razón por la cual un inversor con un alto riesgo de vuelo colocará en muchas carteras de valores, incluida la posibilidad de colocar sus inversiones en otras carteras fuera de las acciones, como bonos.

Función de la cartera La función de la diversificación de la cartera de inversión es reducir las pérdidas porque se puede reducir la probabilidad de perder total o parcialmente el dinero invertido. Como dice Warren Buffett, no pongas todos los huevos en una sola canasta porque si la canasta se cae, no se romperán todos los huevos. Esto significa que si los inversores desean invertir, no inviertan en un solo instrumento. Los inversores deben crear una cartera diversificada con el significado de reducir pérdidas y aumentar el potencial de ganancias.

La cartera de inversión es un conjunto de acciones, bonos, derivados financieros, etc. que mantienen los inversores o instituciones financieras. El propósito es distribuir el riesgo. Las carteras se pueden ver como una combinación de varios niveles. El primer nivel de combinación, dadas las necesidades duales de seguridad y rentabilidad, considera una combinación de activos riesgosos y activos libres de riesgo. Para la seguridad, es necesario combinar activos libres de riesgo, y para la rentabilidad, es necesario combinar activos riesgosos.

El segundo nivel de combinación considera cómo combinar activos riesgosos. Dado que cualquier combinación de dos activos débilmente correlacionados o negativamente correlacionados, el rendimiento del riesgo obtenido será mayor que el rendimiento del riesgo de los activos individuales. Por lo tanto, mediante la combinación continua de activos con activos de baja correlación, puede mantener las fronteras eficientes en la cartera de inversión alejadas del riesgo.

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Dos niveles de cartera de fondos El primer nivel es la combinación de diferentes activos como acciones, bonos y efectivo, es decir, cómo asignar entre diferentes activos; el segundo nivel es una combinación de bonos y acciones, es decir, en la misma clase de activos. Qué tipos de bonos y tipos de acciones se deben elegir Los inversores invierten su dinero en diferentes tipos de valores o múltiples categorías del mismo tipo de valor de acuerdo con una proporción específica, y este método de inversión descentralizado es una cartera de inversión. El riesgo se puede distribuir a través de carteras de inversión, es decir, "no puedes poner todos los huevos en una sola canasta", que es uno de los significados de crear fondos de inversión en valores.

Los términos de algunos fondos establecen explícitamente que la cartera de inversión debe constar de no menos de 20 tipos, y hay un límite específico para la proporción de cada tipo de valor comprado. Construcción de una cartera básica Los inversores deben establecer un objetivo de inversión claro de acuerdo con su tolerancia al riesgo, y luego seleccionar tres o cuatro fondos con desempeño estable para formar la cartera básica, que es el factor clave que determina el desempeño a largo plazo de toda la cartera de fondos. Los fondos equilibrados con grandes capitalizaciones son adecuados para la cartera de inversión básica para objetivos de inversión a largo plazo, mientras que para la cartera básica con objetivos de inversión a corto plazo, los fondos con grandes fluctuaciones a corto y mediano plazo son los más apropiados.

Diversificación de inversiones para aumentar rendimientos En segundo lugar, fuera de la cartera de inversión básica, es posible que desee comprar algunos fondos sectoriales y fondos de mercados emergentes y fondos que inviertan intensamente en algunas acciones o industrias para lograr diversificación de inversiones y aumentar el rendimiento de toda la cartera de fondos. Los fondos pequeños también son apropiados para entrar en carteras no básicas, ya que son más volátiles que los fondos de gran capitalización. Por ejemplo, la cartera básica es un fondo de gran capitalización, y la cartera no básica es un fondo pequeño o un fondo sectorial.

Pero estos fondos no básicos también tienen alto riesgo, por lo que deben limitarse cuidadosamente para que no tengan un gran impacto en toda la cartera de fondos. Enfoque en diversificación de riesgos Debe enfatizarse aquí que el grado de diversificación de toda la cartera es mucho más importante que la cantidad de fondos. Si todos los fondos que posee un inversor se orientan hacia el crecimiento o se concentran en la inversión en una industria específica, independientemente de cuántos fondos haya, no lograrán el propósito de diversificación de riesgos. Por el contrario, un fondo de índice que cubra todo el mercado de valores puede estar más diversificado en riesgos que una cartera de múltiples fondos. Además, los inversores deben monitorear regularmente el desempeño de cada fondo en la cartera, comparar sus riesgos y rendimientos con los de fondos similares, y considerar el reemplazo oportuno. Esto también puede servir para distribuir el riesgo hasta cierto punto.

Tres tipos de inversiones de cartera adecuadas para el público: ingresos bajos, en busca de seguridad financiera. 1. Carteras de inversión La cartera de inversión conservadora y segura con riesgo de inversión bajo e ingreso de inversión relativamente fijo.

Con respecto a la selección de productos, tiende más a obtener alta seguridad, bajo ingreso, pero alta liquidez. La proporción recomendada de fondos de inversión es 70% ahorros y seguros, 60% de los cuales para ahorros y 10% para seguros; 20% para gestión de riqueza de renta fija; 10% para otras inversiones, como carteras de oro. Ahorros, seguros y gestión financiera de renta fija son todos métodos de inversión con rendimientos fijos y menor riesgo, y incluso si la inversión falla, no afectará la vida normal de las personas o las familias.

2. Cartera de inversiones fija y avanzada Adecuada para el público de ingresos medios y superiores, con mayor tolerancia al riesgo y más esperanza en el crecimiento rápido de la riqueza. La cartera de inversión que busca lograr progreso mientras mantiene la estabilidad es adecuada para individuos y familias que no están satisfechos con obtener rendimientos fijos, que tienen cierta capacidad para combatir riesgos, que tienen ingresos medios a altos y que esperan aumentar su riqueza rápidamente.

La proporción recomendada de fondos de inversión es 40% para ahorros y seguros; 20% para gestión de riqueza de renta fija; 20% para inversión en acciones; 20% para otras inversiones en carteras de oro. 3. Cartera financiera Adecuada para el público: ingresos altos, poder financiero sólido, sin preocupaciones por la inversión.

La cartera de inversión arriesgada y de rápido avance es adecuada para esas categorías de nivel alto y nuevas, la familia posee mucha riqueza, el ingreso mensual es superior a los gastos, y el dinero inactivo de la familia se invierte en algunas inversiones de alto riesgo, y al mismo tiempo, también pueden obtener altos rendimientos. #CarteraDeInversión #CarteraFinanciera